Unsere Leistungen

Der Kreis symbolisiert Vollkommenheit, den ewigen Kreislauf.

So haben auch wir den Kreis gewählt, um unsere Leistungen für Sie in die vier Hauptkategorien Competence, Coaching, Convinience und Continuity zu ordnen.
Der Kreis spiegelt unsere Beziehung mit Kunden auch so perfekt wieder, weil wir immer wieder aufs Neue, regelmäßig die einzelnen Punkte besprechen, justieren oder an veränderte Lebensphasen neu ausrichten.

„Es ist rund!“ – so sagt man, wenn man mit dem Ergebnis zufrieden ist. Wenn es sinnvoll, logisch und vollkommen ist.

  • Wissen Sie, wo Sie heute finanziell stehen?
  • Wie lange könnten Sie eine Einkommensdurststrecke überbrücken?
  • Was wäre, wenn Sie heute aufhören wollten zu arbeiten?
    Wie lange könnten Sie es sich leisten Ihren Lifestyle – ohne finanzielle Sorgen zu haben, weiterzuführen?
  • Wie wirkt sich die Inflation auf Ihre finanziellen Möglichkeiten aus?
  • Ab wann könnten Sie in Rente gehen, wenn Sie aufhören wollten für Geld zu arbeiten?
  • Wie lange wird das Geld nach der Rente noch reichen?

All diese Fragen beantwortet eine fundierte Finanzplanung und gibt Ihnen darüber hinaus die Sicherheit für Ihre finanzielle Entscheidungen.

Vor der Zusammenarbeit mit uns:

Finanzplan Beispiel Cashflow - vor Optimierung

So könnte dieser Plan nach der Zusammenarbeit und Optimierung gemeinsam mit uns aussehen:

Finanzplan Beispiel Cashflow - nach Optimierung

Weltweit gibt es fast 120.000 regulierte Investmentfonds, davon sind mehr als 14.000 (BaFin Stand Sept. 2020) in Deutschland zugelassen.

Wie sollte ein Privatanleger die Top-Produkte finden?

Kaum einfacher ist es dann, im nächsten Schritt, aus den Fonds ein Portfolio zu bauen, das durch alle Höhen und Tiefen eines Konjunkturzyklus so stabil bleibt, dass man selbst bei einem Börsen-Crash ruhig bleiben kann?

Was sollte man tun, um sein Kapital vor einer Bankenpleite zu schützen?

In Zusammenarbeit mit uns bekommen Sie die Anlagen empfohlen, die zu Ihnen passen, sodass Sie in jeder Marktlage sich entspannt zurücklehnen und ruhig schlafen können.

Wie strukturieren Sie Ihr Portfolio? Legen Sie eher Wert auf Rendite oder mehr auf Sicherheit.

Wieviel Schwankungen können Sie emotional und wirtschaftlich ertragen?

Wir gestalten Ihr Portfolio passgenau auf Ihre Ziele und Persönlichkeit. Hierbei nutzen wir wissenschaltlich anerkannte psychologische Tests, damit Sie in jeder Wirtschafts- und Börsenphase ruhig schlafen können.

Finametrica Risikoneigung
Je nach Wertentwicklung der gewählten Konstellation, sorgen wir dafür, dass Ihr Portfolio stets in Balance bleibt. Auch wenn ein Teil Ihres Portfolios besser oder schlechter gelaufen ist. Wir sorgen dafür, dass die gewählte Sicherheit erhalten bleibt.

  • In welcher Lebensphase befinden Sie sich gerade?
  • Wieviel Liquidität benötigen Sie zu welchem Zeitpunkt?
  • Was kann getan werden, um die Rendite zu maximieren bei möglichst hoher Sicherheit, wenn Sie bereits in den nächsten Jahren über das Ausscheiden aus dem Berufsleben nachdenken?
  • Könnten Sie Ihr Kapital noch an der Börse investieren, wenn Sie bereits in weniger als 5 Jahren über die Rente nachdenken?

Wir zeigen Ihnen auf wie Sie Ihr Kapital so anlegen können, dass selbst die Weltuntergangspropheten Ihnen keine Angst oder Sorgen mehr einjagen können.

Sind Sie bereits im Ruhestand und möchten von Ihren Assets leben.

Wir erarbeiten mit Ihnen Strategien, wie Sie regelmäßig Geld aus Ihren Anlagen flexibel und renditeschonend entnehmen können, während der Rest Ihres Vermögens weiter verzinst werden kann.

Dabei ist ein sorgfältiges Liquiditätsmanagement, eine fundierte Finanzplanung und eine sinnvolle Aufteilung Ihrer Assets, der Schlüssel für Ihren Erfolg.

  • Wie können Sie Ihr Vermögen so aufbauen, dass der Staat sich daran beteiligt und Sie durch Steueroptimierungsmaßnahmen Ihr Ziel  schneller erreichen.
  • Möchten Sie Ihr Vermögen möglichst steuerschonend an Ihre Nachkommen weiterreichen?

Gemeinsam mit unseren Kooperationspartnern aus Anwälten, Notaren und Steuerberatern helfen wir Ihnen dabei die optimalen Strategien zu erarbeiten, mit denen Sie Steuervorteile nutzen können und zu jedem Zeitpunkt die volle Kontrolle über Ihr Vermögen haben.

Wir zeigen Ihnen ebenfalls auf, wie Sie unser Honorar von der Steuer absetzen können, sodass Ihr Vermögen bestmöglich für Sie arbeiten kann.

Sie fragen sich was die Zukunft bringt, wann die nächste Krise kommt? In welcher Dimension? Was macht der Euro, USD…? Die weltweite Überschuldung kann bei näherer Betrachtung regelrecht Angst einjagen. Wie wird die Politik auf die Krisen reagieren und welche Maßnahmen müssen wir noch einhalten?

Sie suchen nach einer Investitionsmöglichkeit, bei der Sie Ihr Vermögen vor den Krisen schützen und nachhaltige sowie stabile Renditen erwarten können?

Ihnen ist es wichtig die Vor- und Nachteile der Produkte zu verstehen?

Sie erwarten von Ihren Geldanlagen:

  • Sicherheit?
  • Ertrag?
  • Flexibilität?

Sicher gibt es immer mal wieder glückliche Zufälle, bei denen, hätte man investiert, 100 und mehr % hätte erwirtschaften können. Gleichzeitig zeigen uns immer wieder Aktien, die teilweise innerhalb von Tagen rapide an Wert verlieren, dass Börse keine Einbahnstraße ist.
Wer hätte gedacht, dass der ehemalige Börsenliebling Wirecard innerhalb von ein paar Tagen, insolvent geht? So schnell kann kaum ein Anleger sein Geld, das er in dieses Unternehmen investiert hat, retten.

Über eine Tatsache müssen wir uns im Klaren sein. Risiko und Chance sind untrennbar miteinander verbunden. Und es wäre schön und leicht, wenn man die Rendite automatisch erhöhen könnte, in dem man die Risiken erhöht.

Mit unserer Expertise und langjährige Erfahrung helfen wir Ihnen dabei, Sie finanziell so aufzustellen, dass Sie sichere und nachhaltige Renditen, passend zu Ihrer Persönlichkeit und Präferenzen, erwarten können.

Zwangsläufig werden Sie in der Zusammenarbeit mit uns, sehr viel über Ihre Einstellung zum Geld und Investitionsmöglichkeiten lernen.

Der Aktionärsanteil in Deutschland ist einer der geringsten auf der ganzen Welt.

Mangelndes Wissen über die Mechanismen an der Börse mögen einer der Gründe dafür sein.

Das Sparbuch ist (vermeintlich) einfach zu verstehen, also wird dort investiert, auch wenn es keine Rendite mehr gibt und nach der Inflation an Wert verliert.

Die Deutschen vernichten also hier ihr Geld, ohne das bewusst wahrzunehmen.

Und warum ist das Sparbuch nur “vermeintlich” sicher?
Wussten Sie, dass das Sparbuch zu den sogenannten Sichteinlagen zählt und im Falle einer Bankenpleite Ihr vermögen hier zu max. 100.000€ abgesichert ist?

Lassen Sie uns Ihr Commitment Partner sein!

Wir erinnern Sie, welche Ziele Sie sich vorgenommen haben und helfen Ihnen dabei, sie möglichst planbar zu erreichen.

Ein ganz elementarer Punkt ist der Umgang mit Ihren Emotionen.

Einen Börsencrash findet niemand gut, aber kopflos zu handeln bringt Sie nicht weiter.

Marktzyklus Emotionen

Kopflos oder planlos zu handeln, hilft weder bei guten noch bei schlechten Börsenphasen. In guten Börsenphasen zahlen Sie zuviel, weil Sie befürchten den Einstieg zu verpassen und in schlechten verkaufen Sie vielleicht auf dem Tiefpunkt.

Wir helfen Ihnen in jeder Börsenphase “auf Spur” zu bleiben.

Stimmt die Strategie, stimmt die Portfoliokonstruktion und passt diese zu Ihren persönlichen Zielen, brauchen Sie vor keinem Crash Angst zu haben. Und wenn Ihre Emotionen Sie mal verunsichern sollten, sind wir für Sie da!

Wen können Sie Fragen, wenn es um das Thema Geld geht?

Mit Sicherheit hat jemand etwas dazu zu sagen, aber ist das auch objektiv oder gar richtig?

Von uns können Sie immer ein objektives Feedback erwarten, wo Sie stehen.

Wir beschönigen nichts, machen aber auch nichts schlechter.

Sie suchen nach einer zweiten Meinung?
Haben Ihr Geld schon irgendwo angelegt, fühlen sich unwohl, weil Ihnen Ihr Bauchgefühl sagt, dass vielleicht etwas nicht stimmt?

Das ist verständlich, denn nur wenige Menschen legen Ihr Geld optimal für sich und ihre Lebenssituation an.

Vielleicht haben Sie sich auch von einem provisionsorientieren Finanzberater beraten lassen und sind nun unsicher, ob er in Ihrem oder doch eher in seinem Interesse gehandelt hat.

  • Haben Sie fondsgebunde Lebensversicherungen?
  • Haben Sie Riester und/oder Rürup Verträge?
  • Haben Sie Fonds oder Zertifikate von Ihrer Bank empfohlen bekommen?

Lassen Sie uns unverbindlich über Ihre Anlagepläne und bereits bestehenden Anlageprodukte sprechen. Das erste Gespräch ist bei uns unverbindlich und kostenfrei. Lernen Sie uns persönlich kennen.

  • Sie befinden sich in einer Phase des Umbruchs?
  • Ihr Arbeitgeber hat Ihnen eine Abfindung angeboten und Sie sind unsicher, ob Sie sie annehmen sollen?
  • Sie haben geerbt, eine Immobilie oder ein Unternehmen verkauft und wollen den Verkaufserlös sorgfältig anlegen?

Auch hier können wir wertvolle Unterstützung bieten. Unser breites Netzwerk an Spezialisten von Steuerberatern, Notaren und Anwälten hilft Ihnen gerne Ihre Finanzstrategie optimal umzusetzen.

  • Ihnen ist wichtig, dass Sie eine Finanzstrategie haben, die Ihre finanzielle Zukunft und Ihren Lebensstandard sichert?
  • Sie legen Wert auf Transparenz und fundierte Finanzplanung, mit der Sie Klarheit über Ihre finanziellen Möglichkeiten haben, sodass Sie zu jedem Zeitpunkt eine schnelle Entscheidung in Verbindung mit Ihren Finanzen treffen können?
    Diese sind z. B. ein Haus in einer bestimmten Dimension zu kaufen, eine Auszeit zu nehmen, um sich neu zu orientieren oder doch früher in den Ruhestand zu gehen, weil Sie finanziell ausgesorgt haben.
  • Sie haben weder die Zeit noch die Lust dazu, sich um Ihre Finanzen zu kümmern?
    Ihre freie Zeit verbringen Sie lieber mit Familie und Freunde.
  • Und vor Allem was Sie auf keinen Fall haben ist die Zeit mit Ihrem Geld zu experimentieren.

Nicht nur, dass es für Sie bequemer ist, wir sind auch sehr sicher, dass es für Sie finanziell erfolgreicher sein wird, weil wir nach wissenschaftlich anerkannten und erprobten Methoden arbeiten und Ihr Vermögen danach investieren.

Seit mehr als 25 Jahren arbeiten wir in der Finanzbranche. Gerne helfen wir Ihnen dabei, Ihre Zeit zu sparen, indem Sie uns die Arbeit überlassen, damit Sie genau das tun können, wonach Sie streben und Ihnen Spaß machen.

One Fits all – nicht bei uns.

Jeder Kunde ist einzigartig und so ist auch seine Strategie.

Wir nehmen uns sehr viel Zeit, Ihnen die bestmögliche Investmenterfahrung zu bieten.

Das geht nur mit einem maßgeschneiderten Service, damit Sie sich in jeder Wirtschafts- und Konjunkturlage in Ihrer Haut wohlfühlen und sich entspannen können, wenn Sie an Ihre Finanzen denken.
Und sollten Sie aufgrund von Pressemeldungen oder Marktgeschehen mal unruhig werden, sind wir für Sie da und helfen Ihnen dabei die Marktlage zu verstehen. Passend zu Ihrer persönlichen Situation und Finanzplanung.

Wir sind experten im Bereich der Vermögensstrategie und Kapitalanlagen. Je nach Komplexität arbeiten wir mit ausgewählten Experten in den Bereichen Steuern, Recht, Finanzierung und Versicherungen zusammen, um für Sie den maximalen Vorteil für Ihr Vermögen auszuarbeiten.

All diese Experten sind von uns handverlesen und wir haben den Anspruch, dass diese auf ihrem Gebiet genauso gut sind, wie wir auf unserem.

Einmal bis zweimal im Jahr treffen wir uns zum Check-up-Termin.

  • Hat sich etwas an Ihrer Lebenssituation geändert?
  • Haben Sie zusätzlich Vermögen erhalten?
  • Denken Sie darüber nach, die Abfindung zu nehmen?
  • Sind neue Wünsche und Vorhaben dazu gekommen?
  • Bedarf es einer Anpassung der Strategie?
  • Wie hat sich Ihr Vermögen entwickelt?
  • Wie ist der Stand Ihrer Finanzplanung?

All dies und mehr besprechen wir in diesem Termin.

Wir setzen auf die neueste Technik.

Sei es im Bereich Datensicherheit, auch und gerade dann, wenn Daten in der Cloud sind, Finanzplanung oder finanzmathematische Gutachten.

Die Welt dreht sich weiter, wir drehen mit. An der Speerspitze versteht sich.

  • Wie wichtig ist es Ihnen, Ihren Ehe-(Partner) in Ihre finanziellen Überlegungen mit einzubeziehen?

Nach langjähriger Erfahrung und in Zusammenarbeit mit unseren Kunden halten wir es für sinnvoll, Ihren Ehe-(Partner) frühzeitig in Ihre Finanziellen Entscheidungen mit einzubeziehen. Selbst wenn das Geld getrennt verwaltet und angelegt werden soll.

Insbesondere dann, wenn Kinder geplant oder bereits vorhanden sind. Dadurch vermeiden Sie Ihren Familienangehörigen den zusätzlichen Stress im Ernstfall, weil Sie rechtzeitig für Sicherheit und Transparenz gesorgt haben.

Denn das Leben bleibt spannend und hält für uns viele Überraschungen bereit.

Inwieweit und wie früh Kinder oder weitere Familienmitglieder in Ihre finanziellen Angelegenheiten eingebunden werden sollen, ist oftmals eine emotionale Angelegenheit und Bedarf eines guten Verhältnisses und einem guten Vertrauen zu den Familienangehörigen.

 

Es kann jedoch Sinn machen, z. B. aus steuerlichen Gründen, darüber nachzudenken das Vermögen frühzeitig zu übertragen. Je nach Höhe des Vermögens helfen wir Ihnen, auch in Zusammenarbeit mit unserem Expertennetzwerk aus z. B. Steuerberatern, Notaren oder Anwälten dabei, Ihr Vermögen so zu übertragen, dass es steueroptimiert ist und Sie dabei noch zu jedem Zeitpunkt die volle Kontrolle über Ihr Vermögen haben, falls Sie Ihre Entscheidung im Nachhinein noch ändern möchten.

  • Inwieweit möchten Sie dafür Sorge tragen, dass das Erststudium Ihrer Kinder mit Hilfe Ihrer Unterstützung, finanziert werden kann?
  • Haben Sie Vermögen geerbt, das erfahrungsgemäß über viele Generationen erarbeitet wurde, und möchten es so anlegen lassen, dass es sicher vor den nächsten Krisen geschützt ist?

Bei allen Planungen sind immer mehrere Generationen zu betrachten und je früher man die Nachkommen an das Thema Geld und Vermögen heranführt, desto selbstverständlicher und sicherer gehen sie damit um.

  • Soll das Vermögen Ihnen und Ihren Kindern flexibel und langfristig zur Verfügung stehen?

Vielleicht erwarten die Kinder kein Erbe und würden sich wünschen, dass Sie Ihr Geld für sich und Ihr Glück nutzen. Lassen Sie uns gemeinsam planen und offen über das Thema Geld sprechen.

Wir haben hier schon viele überraschende Erkenntnisse bei unseren Kunden bewirkt.

Erbschaft beginnt nicht erst mit dem Tod des Erblassers.

Besser gesagt, dann kann man nur noch reagieren, aber nicht mehr gestalten.

 

Das Thema Tod und Erbe ist leider immer noch ein Tabuthema, aber sich nicht frühzeitig damit zu beschäftigen heißt, sich die Kontrolle aus den Händen nehmen zu lassen.

 

Gerade bei größeren Vermögen ist eine Planung essenziell.

Sie wollen doch sicher lieber, dass Ihre Kinder erben und nicht der Staat übermäßig die Hand aufhält.

Eine der fünf Hauptsorgen, die vermögende Mensche haben, ist, dass Sie gerne von Ihrem Vermögen einen Teil abgeben möchten.

Eine fundierte Planung kann Ihnen die Freiheit geben, zu sehen, in welchem Umfang dies für Sie problemlos möglich ist.